省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议召集人、省公安厅一级巡视员槐国栋 省通信管理局副局长沈泳涛 人民银行济南分行副行长董龙训 山东银保监局副局长艾建华 省公安厅刑侦局副局长刘春茂

　　邀请省公安厅、省通信管理局、人民银行济南分行、山东银保监局负责同志等介绍全省打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况

　　今天我们邀请省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议召集人、省公安厅一级巡视员槐国栋先生，省通信管理局副局长沈泳涛先生，人民银行济南分行副行长董龙训先生，山东银保监局副局长艾建华先生，省公安厅刑侦局副局长刘春茂先生介绍2020年全省打击治理电信网络新型违法犯罪工作情况，通报全省公安机关破获的一批典型案例，并回答记者提问。

　　2020年，全省各级、各部门在省委、省政府的坚强领导下，牢固树立以人民为中心的发展思想，坚持靠前一步、主动作为，始终把打击治理的锋芒对准人民群众反映强烈的电信网络诈骗等新型违法犯罪活动，打防结合、综合施策、源头治理，取得重大战果和显著成效。2020年，全省共破获电信网络诈骗案件32823起，抓获犯罪嫌疑人17139名，同比分别上升88%和119%，为群众避免和挽回经济损失45.3亿元。

　　第一，强化问题导向，规模性打击战果显著。统筹疫情防控和社会稳定两个战场，充分发挥整体联动机制优势，重拳打击涉疫情诈骗犯罪，共破获涉疫情电信网络诈骗案件1995起，抓获犯罪嫌疑人490名，迅速遏制了该类犯罪的蔓延势头。疫情防控常态化下，及时调整打击策略，坚持立足境内，打击境外回流人员，摧毁技术平台，整治黑灰产业，全省一次性抓获100名以上犯罪嫌疑人的案件5起，侦破涉案金额100万元以上的案件46起。深入开展案件侦查经营，调集优势警力集中收网，对刷单、贷款、“杀猪盘”、冒充客服四类高发案件实现集群打击、规模打击。省公安厅指导青岛市公安机关破获特大网络直播平台诈骗案，组织500余名警力赴江西集中收网，端掉窝点8个，抓获犯罪嫌疑人125名，核破案件280余起。

　　第二，强化多维反制，拦截追赃效能倍增。紧盯电话、短信、网络、资金四个维度，构筑多维拦截防线。升级“通讯信息诈骗技术防范平台”，实现对国际诈骗来话的全覆盖拦截和境内高危地区的重点拦截；协调运营商对短信收、发端最大化监测拦截；依托政企联动平台和省反诈系统，对涉诈信息发布平台和涉诈网站及时封堵；深化警银联动，拓展跨省协作，以快制快，确保涉案账户的高效处置。2020年，全省共拦截诈骗电线万余次，关停诈骗电线万余个；封堵诈骗网址、APP近11万个，关停诈骗微信、QQ账号16万余个；推送预警信息成功劝阻164万余人；止付涉案资金120亿余元，冻结涉案资金近50亿元。

　　第三，强化多方联动，系统性治理逐步推进。明确省联席会议成员单位职责，凝聚力量，统筹推进打击治理工作。推动基础通信运营商建立漫游重点地区手机号码二次实名制度。省移动公司对漫游30个重点地区的手机号码增设“漫游限制”功能，已限制漫游重点地区36万余个号码的通话上网权限；省联通公司搭建漫游重点地区号码线上身份核验系统，通过短信链接方式，核验人像登记信息，对超四次核验未通过的号码做关停处理；省电信公司建立手机卡“十个维度”检测机制，日均检测出3000余个高度疑似诈骗号码，精准分析，分类处置。推动银行部门强化银行账户风险防控，建立对公银行账户管控机制，加强异常开户监管、风控管理、警银协作，进一步挤压涉案账户滋生空间。各商业银行对116万个对公账户开展全面核查，对7万余个可疑账户采取暂停非柜面业务、只收不付等限制措施，涉案对公银行账户数量大幅下降。

　　第四，强化源头管控，断卡行动深入开展。坚持以打开路，严厉打击非法收贩电话卡、银行卡“两卡”违法犯罪活动，抓获犯罪嫌疑人4685名，其中采取刑事强制措施2139人，上报惩戒719人，打掉开贩卡团伙177个；共收缴涉案手机卡、物联网卡30余万张，收缴银行卡、对公银行账户2.4万余张（套）。省公安厅联合省通信管理局、人民银行济南分行制定《山东省涉电信网络诈骗犯罪不良信用通信、金融用户管理办法》，明确不良用户认定范围，畅通申诉渠道，加大惩戒限制力度。通信管理部门和三大基础运营商强化技术防范，搭建全省“黑设备”数据库，要求新入网用户签捺《防范电信网络新型违法犯罪告知书》，对涉诈设备和手机号码限制入网，对涉诈手机号码开卡人员限制新办业务权限，有效遏制“黑卡”蔓延势头，坚决削减电信网络诈骗犯罪的作案条件。

　　虽然我省打击治理工作取得了一定成效，但必须清醒看到，电信网络新型违法犯罪活动处在高发期和活跃期的基本态势没有得到完全扭转。发案高位运行、诈骗手法不断翻新、犯罪窝点向境外转移、黑灰产业规模剧增是此类犯罪的显著特点。随着境内打击力度加大，诈骗窝点加快向境外转移，主要盘踞在缅北地区和东南亚国家。规模庞大的互联网黑灰产与电信网络诈骗相伴相生，推波助澜案件高发。同时，犯罪分子资金转移渠道越来越复杂、转移速度越来越快，通信流溯源越来越难等等，这些都给防范反制、破案打击、追赃挽损、系统治理带来极大挑战。

　　一是突出侦查破案，打击力度再加大。聚焦高发类案和黑灰产业，实施打击生态战法，开展专项行动和集群战役，实现全链条打击。及时研判发现、打早打小省内诈骗和黑灰产窝点，严防坐大成势。强化境外作案人员的境内打击，研判分析境外窝点，建立境外窝点回流犯罪嫌疑人档案，适时开展抓捕行动，坚决把犯罪分子打痛打怕，防止再次出境作案。

　　二是突出反制宣传，防范措施再严密。升级“省通讯信息诈骗技术防范平台”功能，优化拦截模型，确保技术反制更精准有效；与互联网科技公司深度合作，提高发现潜在受害人的能力水平，及时高效开展预警劝阻；建立健全高危数据模型，将银行账户风险把控关口有效前移，多层次筑牢技术防范“防火墙”。加强宣传防范，发动联席会议成员单位、基层社区、村居联合开展防范宣传，健全诈骗手法快速发布机制，完善多层次、多渠道宣传矩阵，提高群众的防范意识和能力，有效减少案件发生。

　　三是突出行业治理，断卡行动再深入。公安部明确，此次“断卡”行动不设期限，直至“两卡”被大量用于犯罪的被动局面彻底扭转。我省“断卡”行动将坚持以打开路，靶心直指收贩卡团伙，强化侦查破案和纵深打击，实现“多破案、多抓人”的目标。进一步抓好《山东省涉电信网络诈骗犯罪不良通信、金融用户管理办法》的贯彻落实，惩戒限制一批不良用户，曝光处理一批开办涉案“两卡”较多的营业网点和行业内部参与人员，形成强大震慑。同时，打响人民战争，鼓励群众积极检举揭发“两卡”违法犯罪线索，在全社会营造不敢买卖、不能买卖、不想买卖的浓厚氛围。

　　媒体朋友们，打击治理电信网络诈骗犯罪工作是一项系统工程，需要社会各界关心和支持，更需要新闻媒体的呼吁和参与。希望新闻界的朋友们一如既往地关心支持反诈工作。

　　2019年6月21日，青岛市开发区居民储某报案称，其被人以谈恋爱、身体不适、亲属治病等为由，通过“尚映直播”APP充值虚拟币打赏礼物的方式诈骗9.7万元。接报后，青岛市公安局立即组织开发区分局成立专班，全力开展侦查工作。2020年1月9日，专班民警在江西南昌将犯罪嫌疑人褚某抓获。7月中旬，青岛市公安机关调配480余名警力再赴南昌，抓获犯罪嫌疑人125名，打掉窝点8个，缴获手机、电脑等涉案物品一大宗。经梳理，共核破案件280余起，涉案金额800余万元。

　　2020年9月18日，淄博市博山区居民崔某报案称，自2020年6月以来，其被人以投资股票为由诈骗10万余元。接报后，淄博、博山两级公安机关迅速成立联合专案组，历经2个月时间，逐步摸清团伙成员的组织架构。11月27日，专案组赴河北省三河市抓获犯罪嫌疑人43名，捣毁窝点2处，扣押涉案电脑70余台、手机150余部。

　　2020年10月12日，枣庄市公安机关在工作中发现一网络交友APP中存在以网恋为名实施虚假购物诈骗的行为。枣庄、滕州两级公安机关成立联合专案组，迅速开展侦查工作。2020年12月1日，枣庄市公安机关调配200余名警力在枣庄、济宁两市开展集中收网行动，打掉诈骗犯罪集团1个，抓获集团成员148名，捣毁窝点10处，扣押车辆、手机、电脑等涉案物品一大宗。经梳理，共涉及受害人6000余名，涉案金额800余万元。

　　2019年12月5日，东营市经济技术开发区居民黄某报警称，其在2019年10月加入一炒股微信群，被诱导使用“炒股专用”APP进行股票交易，被骗260万元。接报后，东营、开发区两级公安机关迅速成立专案组，通过深度研判，确定一涉嫌荐股诈骗的犯罪团伙。2020年5月31日，专案组出动40余名警力赴广东开展收网行动，抓获犯罪嫌疑人30名，捣毁窝点3处，缴获电脑、手机、车辆、房产等涉案物品一大宗。经梳理，共核破案件500余起，涉案金额近亿元。

　　2020年2月份以来，烟台、滨州等地4名群众先后报警称，其在办理网上借贷业务时被人以交纳保证金、违约金、办理会员等名义累计诈骗20余万元。接报后，烟台、滨州两市公安机关迅速成立联合专案组开展侦查工作。3月11日、12日，专案组出动90余名警力分赴湖南、江苏等地开展集中收网行动，抓获犯罪嫌疑人34名，缴获银行卡、手机卡、电脑等涉案物品一大宗，冻结资金300余万元。经梳理，共核破案件180余起，涉案金额1200余万元。

　　2020年10月，莱阳市公安机关在工作中发现辖区有数名居民接到一自称“同花顺股票软件”客服的电话，通过宣传虚假股票交流群引诱受害人投资，进而实施诈骗。经过近2个月的艰苦工作，民警最终确定诈骗团伙的组织架构及窝点位置。12月9日，烟台市公安机关调配100余名警力，在北京朝阳区、通州区开展集中收网行动，抓获犯罪嫌疑人100余名，捣毁窝点4处，缴获手机、电脑等涉案物品一大宗。经梳理，涉案金额600余万元。

　　2020年11月24日，潍坊市奎文区群众报警称，有人在奎文区某写字楼内冒充台湾人，通过境外即时通讯APP诱导客户在虚假平台进行投资，进而实施诈骗。接报后，潍坊、奎文两级公安机关迅速开展侦查工作。12月9日，开展集中收网行动，打掉一个以“杀猪盘”方式实施诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人116名，捣毁窝点5处，扣押电脑、手机等涉案物品一大宗。

　　2020年6月6日，济宁市公安机关在工作中发现一“黑灰产”犯罪团伙，随即成立专案组开展工作。7月3日，专案组出动260余名警力，在山东济宁、济南，辽宁大连，安徽滁州，江苏淮安，湖南宁远等地开展集中收网行动，抓获犯罪嫌疑人42名，捣毁窝点9处，收缴卡池设备99套、手机卡及物联网卡100余万张，冻结涉案资金1200余万元，扣押车辆、电脑、手机等涉案物品一大宗。

　　2020年7月8日，济宁市嘉祥县公安机关发现一诈骗团伙冒充汽车4S店销售客服，通过收取299元邮寄虚假加油卡、手机充值卡的方式实施诈骗。7月下旬，济宁、嘉祥两级公安机关在嘉祥、巨野、金乡等地开展集中收网行动，抓获犯罪嫌疑人17名，捣毁窝点6处，扣押涉案电脑150余台。经梳理，共涉及受害人5万余名，涉案金额1500余万元。

　　谢谢记者朋友的提问。电信网络诈骗的重要规律之一就是犯罪分子会紧盯社会热点，抓住重要时间节点，有针对性的实施诈骗。春节临近，群众开始置办年货、返程回乡、居家休闲，往往也有资金需求，犯罪分子就会趁机实施诈骗，在此我们提醒广大群众注意防范以下四类诈骗：一是兼职刷单诈骗。刷单本身就是违法行为，网络招聘兼职刷单100%是诈骗。犯罪嫌疑人发布虚假兼职信息，以高额回报为诱饵，刷单成功后再以网络系统问题等种种借口，要求受害人多次汇款，最后导致受害人无路可退。不要因为贪图刷单返现的“小利”掉入刷单诈骗的陷阱，到时就会后悔莫及。二是贷款诈骗。犯罪嫌疑人通过虚假网站、短信、电话等途径，放出“无抵押、低利息、放款快”的诱饵，取得受害人的信任后，诱骗受害人预付利息、保证金、保险费等，从而达到诈骗目的。如果企业或个人有用款需求，请大家线下办理，必须线上办理的，一定要在正规手机应用市场下载使用正版贷款APP，不要轻信他人随意安装。所有在放款之前要求你缴纳各类费用的，都可能是诈骗，切勿相信。三是虚假链接诈骗。当前以机票改签、ETC故障、预约新冠疫苗接种、抢票等为由实施诈骗的案件时有发生，这些诈骗都有一个共同的特点，就是会让你点击虚假网站链接。一旦点击链接并输入个人及银行卡信息，就会落入不法分子的圈套。所以大家遇到这类情况，一定不要盲目点击链接，要通过正规平台或电话咨询核实。四是冒充客服类诈骗。犯罪嫌疑人冒充电商平台客服，谎称被害人购买的物品出现问题，或冒充快递、货运、仓储工作人员，谎称被害人快递丢失，可以退款、理赔等，诱导泄露银行卡、手机验证码等，引诱被害人落入圈套，从而实施诈骗。遇到声称你的快递因质量问题或丢失主动给你退款的，一定要认真核实对方身份，亲自登录官方网站查询，或拨打正规客服予以确认。不要点击、扫描陌生链接或二维码，更不要在不明网站填写个人信息及银行账户、密码。

　　正如记者提到的，全国正在深入开展“断卡”行动，我省也取得了显著战果成效，槐厅长在发布中也都有提到。为深入加强涉“两卡”行为源头治理，省公安厅、省通信管理局、人民银行济南分行联合制定了《山东省涉电信网络新型违法犯罪不良信用通信、金融用户管理办法》，对不良信用用户及时予以惩戒，构成犯罪的，依法予以打击。非法买卖电话卡的不良信用通信用户，将会面临“2年或5年内停止办理各类新入网业务，除保留一个手机或固定电话号码外停止其他一切业务”的限制措施；非法买的不良信用金融用户，将会面临“5年内暂停银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，不得开立新账户”的惩戒措施。非法买卖电话卡、银行卡还有可能触犯刑法万博ManBetX手机版，涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪、侵犯公民个人信息罪等罪名。在此，提醒广大群众，在提高防范意识和守法意识，保护好个人信息的同时，切勿贪图小利、心存侥幸，参与、组织非法租售、买卖“两卡”等违法犯罪活动，也鼓励群众积极向公安机关举报涉“两卡”违法犯罪线索，共同构建社会诚信体系，形成依法严打的良好社会氛围。

　　近年来，电信网络诈骗案件高发，防范治理电信网络诈骗工作形势仍然严峻。我局组织山东通信行业紧扣监管能力、技术平台、工作机制三条主线，形成了一体化防范打击电信网络诈骗新格局。

　　一是加强行业监管，压实行业防范治理电信网络诈骗工作主体责任，落实实名入网规定。二是强化大数据手段建设，提升数据汇聚和分析处置能力，运用大数据推进构建防范治理电信网络诈骗长效机制。三是充分发挥平台监测处置能力，2020年累计拦截诈骗电线万次、骚扰电线亿次，保障了广大用户的合法权益。四是加强部门协作，联合打击诈骗分子。2020年累计向公安推送电话诈骗预警线万次、互联网预警线万条，为事前提醒、事中止付、事后侦破提供了支撑。五是全面开展“断卡”行动，对各类违规使用手机卡导致被不法分子利用到诈骗上的，采取严厉的处置，对犯罪分子的手机卡予以关停追溯。

　　谢谢。正如您所说，近年来，通信行业不断加强源头治理，规范入网流程，把牢电话卡实名关。但目前电话卡实名不实人的现象仍普遍存在，这也是“断卡”行动要重点整治的问题。部分群众对电话卡的管理意识不强，轻易转借、甚至转卖自己名下的电话卡给他人，这些卡往往流向了不法分子。他们通过这些其他人实名的电话卡实施诈骗，从而实现身份伪装，躲避打击。前期，我局已面向全省手机用户发送两轮“断卡”行动公益短信，提醒群众重视个人信息安全。

　　人民银行济南分行高度重视防范打击电信网络诈骗工作，2020年，组织开展“账户风险管理攻坚年”活动，构建账户风险系统化监测处置机制，压紧压实银行和支付机构账户管理主体责任，持续筑牢山东省金融业支付结算安全防线，保护人民群众财产安全。

　　一是治本治源，组织全省强化账户风险分类分级管理，实施企业账户“回头看”机制。梳理可疑账户特征，组织全省对2019年以来开立的全部116万个企业账户逐户排查，对可疑账户全部采取了交易控制措施，并移送公安机关侦办。

　　二是科技赋能，提升账户全生命周期管理水平。下发针对性风险提示，组织银行、支付机构充分运用现代科技手段，建立健全账户开立和存续期间的风险监测模型和拦截机制，及时识别账户风险，并妥善处置。

　　三是逢案必查，全面开展涉案账户责任倒查。协调省公安厅移送电信网络诈骗案件所涉账户，督促相关银行、支付机构举一反三、堵塞账户风险漏洞，并对涉案账户数量较多的机构严肃问责。2020年，累计对79家银行网点暂停了1至6个月新开户业务，对610家银行网点采取了约谈、通报批评等管理措施，督促银行内部通报、处分1994人次，充分发挥警示教育作用。

　　人民银行济南分行持续加强对社会公众的宣传引导。组织实施了客户开户告知和承诺机制。省内银行、支付机构在为客户开立账户时，明确告知客户出租、出借、出售、购买账户面临的法律责任和惩戒措施，客户书面承诺“依法依规开立和使用本人（本单位）账户”，有效增强了社会公众依法使用账户的法律意识，从源头上防范账户买卖风险。同时，广泛开展宣传教育。灵活采取“以案说法”等方式，对涉案账户集中的重点地区、重点人群以及易受骗人群开展重点宣传，并持续组织银行、支付机构通过营业网点、手机银行、微信公众号等广泛开展宣传。全年累计开展宣传活动3.7万次，覆盖人群319万人次，公众依法合规用卡以及防范电信网络诈骗的意识和能力都得到显著提升。

　　按照银保监会等多部门联合开展此项工作部署要求，本次核查山东银保监局共派出核查人员182名，累计核查时间176天，核查机构共计99家，其中核查大型银行分支机构21家，股份制银行分支机构22家，城商行及分支机构23家，农商行16家，村镇银行15家，外资银行2家，机构类型做到了全面覆盖。核查人员充分利用检查分析系统筛查验证、现场走访、电话联系相关客户、查阅账户开户资料等方式，对个人开卡、代理开立借记卡、银行卡内控管理、涉案资金查控返还情况、防范电信网络诈骗宣传教育情况等进行了认真细致的核查。核查共发现问题69个，即时整改问题28个，对未整改的持续跟踪机构整改情况。通过此次核查各银行机构防诈反诈意识进一步增强，内控管理水平进一步提升，为下步持续开展打击治理电信网络诈骗各项工作打下了良好基础。

　　山东银保监局一直以来都非常重视防范电信网络诈骗宣传工作，督促银行机构建立完善“宣传+服务+防范”长效机制，指导银行机构积极组织开展各种形式的专项宣传活动，编制通俗易懂的警示内容，通过自助设备待机显示屏、LED、手机银行、微信银行等多种渠道提醒客户警惕电信诈骗，同时还要求银行机构加强一线工作人员培训教育，提高“拦截”、“劝阻”意识和能力，争取把住银行网点“最后一道防线年辖内银行机构进农村入农户宣传9851场/次，进社区宣传8442场/次，开展媒体宣传2579次、制作相关宣传材料36万余件，切实提高了广大群众防范意识和能力，营造了强大的反诈骗警示教育氛围，配合公安机关构建了以防为主、打防结合、群防群治的反诈骗新格局。

　　记者提问到此结束。大家如有其他需要采访的内容，请会后联系省公安厅刑侦局刘思凡，联系电线。

　　省打击治理电信网络新型违法犯罪工作厅际联席会议召集人、省公安厅一级巡视员 槐国栋